sábado, 30 de junio de 2018

RESUMEN JUNIO


Un magnifico mes del año en el que los días son largos y agradables, las mujeres van con menos ropa, las vacaciones están al caer y por supuesto...vienen nuestros jugosos dividendos! vamos a ver el resumen del mes y cositas en las que he estado trabajando.

RESUMEN CONTABLE DEL MES

GASTOS: 40%

INVERSIÓN: 26%

ACLARACIÓN: Porcentaje sobre el sueldo del presente mes. Dinero destinado a inversión, no invertido

¡¡Ha sido un mes genial!! Es el segundo mes que menos gasto en todo el año. También es cierto que se debe en parte a que en mayo tuve pocos gastos con la tarjeta de crédito. Julio posiblemente no sea asi por razones que contare a continuación. El gasto en inversión se debe a que adelante, durante este mes 1000€ de los 5000€ semestrales que tengo que traspasar a mi cuenta de Broker.


INVERSIONES


COMPRAS:

APPLE : 3 acciones a 192,33$

CISCO 10 acciones a 44,40$

QUALCOMM: 8 acciones a 59,93 $

TEXAS INSTRUMENTS: 5 acciones a 115,13 $

JM SMUCKER: 5 acciones a 105$

Podeis verlas en cartera AQUI

Como adelante el mes pasado he realizado pequeñas entradas en las acciones tecnológicas con el dinero  de ABERTIS. Como veis, dio para mucho. Espero que estas acciones sigan tirando del carro.

Por otra parte compre JM SMUCKER (para contrarrestar un poco la tecnología con consumo basico). Lo que mas me gustó de la empresa es que es propietaria de la marca de café Folgers, muy popular en EEUU, Donkey Donuts (la franquicia) ademas de otras marcas de cafés y Tes. Ademas se dedica  a hacer mermeladas, mantequillas, cubiertas para helados (caramelo, fresa etc), los típicos sándwiches de maquina y harinas.
A parte del negocio al que se dedica, que me parece muyyyyyyy aburrido, tiene un RPD 3% un PAY OUT SOBRE 60% y incrementos de dividendos DE 7%. No es un Aristocrata pero va camino de serlo. Ha tenido un par de trimestres malos al igual que todo el sector de Consumer Staples.


Trato de seguir mis  8 Principios del Dividendo y no salirme del camino. Que el dios Interés Compuesto haga el resto.


DIVIDENDOS COBRADOS:


EBRO FOODS: 15,54€
VIDRALA: PRIMA JUNTA  0,16€
VISCOFAN: 30,13€
UNILEVER: 6,68 GBP
PEPSI: 6,49$
KHC: 14,37$
TARGET: 6,51$
VF CORP: 6,44$
XOM: 6,31$


TOTAL JUNIO: 78,65 €  Lo que supone un DESCENSO del -18% respecto al año anterior. 
Esto es debido a que en el mes de Junio del Año anterior National Grid pago un dividendo extraordinario bastante jugoso.



CONCLUSIONES

Este mes tendré disponible 3000€ de los 5000€ que tocan para este semestre. Me esta tentando mucho ampliar en las empresas de U.K con el cambio tan favorable.  Vodafone, NG, Reckit... Por otra parte me sigue pareciendo una buena oportunidad todo el sector de Consumo de EEUU: PEP, KHC GIS. Seguramente por ahí vayan los tiros estos próximos meses.

En otro orden de cosas. La búsqueda de la Independencia Financiera, si queremos hacerla realidad, debe de abarcar todos los aspectos de nuestra vida.
La independencia Financiera no es tan solo un objetivo. Para muchos, incluso inicialmente para mi, era una cifra. Pero con el paso de los años te vas dando cuenta  que una cifra no lo hace todo. Ayuda, si, pero hay que mirar mas alla.

Para mi la IF se ha convertido en buscar el equilibrio. Organizar, planificar y ejecutar de forma que saquemos el máximo partido a los recursos que nos ofrece la vida para disfrutarla.
Este mes de Junio he empezado con la creacion de Webs para monetizarlas. En un mes ya estoy ganando algo (simbolico todavia). Pero le estoy cogiendo el gustillo.

Me encanta por que las ganancias son igual de pasivas que con las acciones, solo que el retorno puede ser espectacular para el dinero invertido y el tiempo empleado. Todo suma para la IF


Un saludo






domingo, 3 de junio de 2018

RESUMEN MAYO



Otro mes más y toca rendir cuentas de nuevo. Ha sido un mes movidito para mi y mi cartera en varios sentidos. Pero vayamos punto por punto.

RESUMEN CONTABLE DEL MES

GASTOS: 63%

INVERSIÓN: 6%

ACLARACIÓN: Porcentaje sobre el sueldo del presente mes. Dinero destinado a inversión, no invertido

La mitad del mes fuera trabajando, por suerte la otra mitad descansando. Un mes de gastos reducidos e ingresos un poco más altos.


INVERSIONES


COMPRAS:

PEPSI : 7 acciones a 99,35$

GENERAL MILLS 10 acciones a 42,58$

BRITISH AMERICAN TOBACCO: 12 acciones a 37,97 libras

RIO TINTO: 10 acciones a 43,72 libras

Podeis verlas en cartera AQUI

Sigo con las pequeñas compras para iniciar posición en lo que considero empresas solidas. Me encantaría seguir sumando mas en empresas tipo PEPSI, KHC o tabacaleras tipo Altria. El problema es que no me siento a gusto teniendo la cartera tan focalizada en sectores concretos, a pesar de que coticen con descuento.
Prefiero por ahora ir añadiendo posiciones de todas o casi todas las empresas que me gustaría tener en cartera. Cuando me sienta conforme con el tamaño ya comenzare a construir las posiciones.

Rio Tinto: Soy consciente de que  es una empresa que no cumple con los 8 Principios del Dividendo. Aun así no conozco ninguna empresa  del sector minas y siderurgia con un buen track record de pago y aumento de dividendo (por la ciclicidad del sector). A la hora de comprar estaba dividido entre RIO y BHP Billiton. La única razón por decantarme por una y no por otra ha sido la recomendación de la OCU.

SUBIR EL DIVIDENDO CON PAYO-OUT

Por otra lado, después de ver el descalabro de General Electric, o como sufren para aumentar el dividendo muchas empresas míticas tipo AT&T o incluso KO. Si hay algo que no me gusta es que las empresas suban el PAY OUT para pagar el dividendo, algo que esta sucediendo con muchas míticas BLUE CHIP. Esto es lo contrario de lo que debería de suceder, o en caso de que suceda, que ocurra en un periodo de tiempo concreto de vientos adversos. Me choca que no sea así  puesto que el clima económico no podía ser mas propicio.

Lo que debería de suceder es que el dividendo crezca a la par que lo hace el beneficio. Subir el dividendo con deuda es ir hundiendo a la empresa en un pozo, con la esperanza de que algún día vuelva a crecer.

Todo esto me ha llevado a pensar que, aunque estas BLUE CHIP puede que sigan siendo viables para el tipo de inversión que busco, lo que de verdad es importante es comprar empresas con poca deuda, muchos ingresos y beneficios crecientes que sustenten el pago de dividendos. Estas serán las Futuras Blue Chip.


LAS BLUE CHIP DEL FUTURO

Ya con eso en mente leí que Warren Buffet amplio su posición en APPLE y los motivos por el que lo hizo. Tras leer varios artículos me convencí de que, efectivamente, había altas posibilidades de que las grandes tecnológicas se vayan convirtiendo poco a poco en las próximas BLUE CHIP del futuro.

Por eso me he dedicado a buscar estos días este tipo de empresa y he dado con 5 que me gustan bastante de cara a poder recibir unos jugosos dividendos crecientes a lo largo de, esperemos, muchas decadas: Texas Instruments, CISCO, Qualcomm, Apple y Microsfot.

También me gusta muchísimo Alphabet y Amazon, pero ninguna de las dos reparte dividendo. Cuando tengan una política de dividendos lo volveré a pensar.

Creo que este grupo de acciones recoge una variedad de subsectores Tecnológicos y todas tienen una política de dividendos crecientes, pay out bajo y un RPD mas o menos decente (excepto Apple que lo tiene muy bajo).
Ademas  Qualcomm y Texas Instruments tienen ya un buen historial de pago de dividendos que si lo mantienen llegaran a ser Aristocratas de Dividendo en unos años.

En fin, todo esto es para justificar que me he propuesto iniciar pequeñas posiciones en  Texas Instruments, CISCO, Qualcomm y Apple con el dinero de ABERTIS.


DIVIDENDOS COBRADOS:


BME: 107,41€
GCO: 11,12€
INDITEX: 19,74€
MERLIN: 23,05€
RECKITT BENCKISTER: 12,70 GBP (14,45€)

TOTAL MAYO: 175,77 €  Lo que supone un aumento del 14% respecto al año anterior



CONCLUSIONES

Cuesta mucho invertir en los sectores punteros por que, efectivamente, al ser lideres en innovación y ganar mucho dinero se descuenta un gran crecimiento en el precio. Un sesgo que ocurre mucho es que tendemos a mirar el gráfico y pensar... vaya si hubiese comprado hace tiempo.

Es una trampa psicológica potente. ¿Desde cuando lleva estando Apple cara? Me centro obviamente en las tecnologicas que estan haciendo caja, no aquellas que venden promesas. 
Puede que este mas o menos sobre valorada, pero lo que esta claro es que mientras se mantengan en esa posición privilegiada en cuanto a I+D+i y sea capaz de seguir innovando para hacer crecer sus ingresos va a seguir creciendo.  Si ocurriese una realentización es obvio que es paulatina en el tiempo y, en cualquier caso, no se iria todo a cero de un plumazo. Dudo que a los ingenieros de Apple se le acaben las ideas de un día para otro.
Ademas, se trata de diversificar en estos sectores, no en poner todo nuestro dinero en ellos.

Un saludo